お知らせ
外貨建て保険って〇〇です！
2023.9.25
柏木です。
弊社へのご質問でこのようなことがありました。
「外貨建て保険に加入しているのですが、これはどうですか？」
何のためにしているかを確認すると
「老後のためです。」
実際どれぐらい増えるのか確認すると100万円～200万円程度。
老後の何年間をこの100万円～200万円で生活される予定かをお聞きすると、
「1年ももたない・・・。」
しかも老後に今より円高になったらと計算すると、さらに減ってしまう結果に。
「逆に円安になれば増えないですか？」
確かにそうなのですが、それは投資ではなく投機なんです。
投資と投機の違いについてお伝えすると、
「じゃあこの外貨建て保険はどうすればいいですか？」
そして具体的な方法についてアドバイスさせていただきました。
老後に向けて長期で資産形成をしていくとなると、外貨建て保険はほとんどの方に向かない商品です。
まずはライフプランで老後にいくら準備しておけばいいのか。
現時点でどれくらい準備できているのか。
今後どれだけ準備していけばいいのか。
こういったことをしっかりと確認しておくことが大切です。
